为获取资金用于豪赌消费、高额打赏网络主播，被告人姚某利用工作经验，通过伪造高回报投资项目的方式，“拆东墙补西墙”“借新还旧”，疯狂诈骗身边同学、朋友等12名被害人共计1683余万元，最终东窗事发。
苏检君：从房产销售精英到诈骗犯，姚某是如何一步步走上犯罪道路的？
刘艳艳：2017年到2021年，姚某一直在不同的房地产公司担任销售，凭借出色业绩，每年的收入高达二三十万元。丰厚的收入让姚某逐渐沉溺于奢侈的消费，不仅频繁出入酒吧和高档会所，多次前往澳门赌博，更痴迷于打赏网络主播，甚至不惜用网贷平台借钱去直播间一掷千金。2021年底，姚某就职的房地产公司经营不善，此后他又应聘过几家房产公司，但工资大不如前。收入骤降，但纸醉金迷的生活方式却难以割舍，于是，从2022年8月起，姚某开始处心积虑地向身边的朋友、同学推介所谓的“房产垫资项目”。
常州市武进区检察院检察官刘艳艳正在办案
苏检君：熟人诈骗案屡见不鲜，本案中姚某的诈骗手段很有迷惑性，他具体是怎么让老同学、前同事纷纷中招的？
刘艳艳：姚某巧妙利用曾在房地产行业工作的经历，编织能获得内部认购资格的谎言，邀请被害人参与所谓的投资项目，通过“替客户垫付房款”获得高息回报。为博取信任，姚某精心伪造与客户的聊天记录、银行流水、楼盘活动视频等。
本案12名被害人大多为姚某的同学和前同事，由于姚某长期以“借新拆旧”的方式兑付利息，长期以来被害人都被蒙在鼓里。其间，姚某还以“父亲生病”“婚房装修”“朋友父亲肝癌手术”等理由向多名被害人借钱，也都轻松得手。两年时间内，12名被害人向姚某转账累计超过1600万元。案发前，在各被害人的催要下，被告人姚某以支付收益、利息以及归还本金等名义共计还款1228万余元，其涉案金额为454万余元。与巨额欠款记录形成强烈对比的是姚某的直播间打赏记录，为争夺“榜一大哥”，姚某为主播刷礼物就挥霍了300多万！
姚某利用伪造高收益项目及各种说辞对熟人进行诈骗
苏检君：这个案子最终是如何被揭发的？法院是如何判决的？
刘艳艳：从2024年起，姚某逐渐无力兑付利息，欠债如滚雪球般高达400多万，被害人开始轮番催款，其中一名被害人多次催债无果后，要求姚某到其经营的烟酒店见面商讨还款一事。姚某在出发前曾与舅舅提及，自己要去处理一些债务问题。当晚姚某向被害人坦白所谓投资是一场骗局，双方发生纠纷，姚某给舅舅发送了一条求救信息“救我！”和一个烟酒店的定位便杳无音信。舅舅担心出事，于是报警。经初步调查，警方发现这不是一起简单的经济纠纷，求救人姚某存在诈骗的嫌疑，而且被害人还不少。随即将在场的姚某和被害人带回辖区派出所展开调查。
检察机关认为，姚某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。2025-08-04，武进区法院以诈骗罪判处姚某有期徒刑十一年六个月，并处罚金。
部分转账记录
部分转账记录
苏检君：面对如此复杂的资金往来，检察官是如何抽丝剥茧锁定诈骗证据、确定犯罪事实的？
刘艳艳：聚焦于利用微信、银行卡转账及聊天记录梳理证据、认定犯罪事实。
第一步，锁定资金流向，确定核心事实——钱怎么来的，又去了哪。 在这个案子里，我们发现被害人被骗支付款项主要是通过微信转账和银行卡转账。所以，我们工作的起点就是全面梳理这些转账记录，精确量化了12名被害人损失的客观数额，确定诈骗金额。
第二步，结合微信聊天记录，将资金流水与双方的沟通内容进行印证。我们把调取到的嫌疑人与每一位被害人的完整微信聊天记录，按照时间线仔细梳理，发现嫌疑人在聊天中描述的所谓垫资付房款、垫资购买物料、垫资付佣金等“高回报”房产投资项目，盈利惊人，投资3.5万元10天的时间就能赚5000元，并通过伪造与相关人员的微信聊天记录来取信被害人，通过微信聊天记录完整呈现了诈骗的具体手段、过程和嫌疑人的虚假承诺，并与转账记录一一对应，证明钱是因“骗”而付。
第三步，结合口供与陈述，固定关键细节，印证电子证据，并锁定主观故意。
最终的犯罪事实认定，就是这三类证据环环相扣、相互印证的结果。
现代诈骗案中，微信等通讯工具留下的聊天记录和支付记录，往往是最直接、最全面、最难以完全篡改的核心证据。检察官的工作，就是运用专业知识和法律思维，像“拼图”和“解码”一样，将这些散落在虚拟世界的“电子足迹”与现实中的人的陈述、行为以及其他客观证据严丝合缝地对接起来，构建的完整证据链条，最终准确认定犯罪事实和数额。
苏检君：现在熟人诈骗案件频发，这类骗局通常有哪些特征？普通老百姓该怎样防范？
刘艳艳：熟人诈骗主要利用亲切感和信任关系降低受害者警惕性，具有隐蔽性强、迷惑性高的特点。嫌疑人在诈骗前可能长期与被害人维持正常交往，逐步建立“可靠”“事业有成”“有投资渠道”等人设，在关键时刻以“投资合作”“紧急借款”“代购代付”等名义提出金钱需求，辅以情感承诺如“有赚钱机会第一想到你”“赚了钱一起分”“下周准时还”，同时伪造借条、虚假合同等“凭证”，营造合法性假象。受害者则碍于情面、不愿破坏彼此关系，所以不会深入核实。
防范熟人诈骗要注意：
1、警惕“情感牌”借款，比如对熟人突然的大额借款、投资邀约，验证其资金用途真实性，如要求查看医院缴费单、项目合同。
2、拒绝“道德绑架”，如果对方以“不信我？”“这点忙都不帮？”施压，直接视为危险信号。
3、一旦被骗，及时留存银行转账、书面协议等交易证据，及时报案。
苏检君：除了办案，武进区检察院在预防这类“杀熟”诈骗方面还做了哪些工作？
刘艳艳：一是开展网格化普法宣传，组织干警深入社区针对老年人等易受骗群体，通过案例讲解、法律咨询等方式提升防骗意识；二是打造“春晖”未成年人保护品牌，通过法治课进校园、直播云课堂和青少年可视化法治教育资料库等多种形式，将反诈教育融入青少年法治德育课程；三是通过微信公众号定期发布自制普法小视频，结合当下热点话题，以有趣有梗的口播形式以案释法，获得广泛好评。
苏检君：通过这起典型案例，检察官最想提醒公众注意什么？
刘艳艳：检察官提醒：利用熟人关系实施诈骗，具有较强隐蔽性。投资者要警惕高回报承诺，对所谓“内部项目”“稳赚不赔”收益远高于市场的项目要保持理性判断，切勿因熟人介绍就掉以轻心。
（感谢常州市武进区检察院潘人杰、夏丹对本文的大力支持）
